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期货散户的生存之道:优选品种,调整心态

2020年12月23日 08:12

2020年12月23日 08:12

在期货市场中,参与期货交易的大多数是散户,而散户想要在期货市场生存甚至获利,不仅需要格外努力,还需要调整好心态,只有这样才能在弱肉强食的市场占有一席之地。


根据参与主体的不同,期货投资者可以分为产业投资者(相关品种产业链上下游企业)、机构投资者(基金、投资公司)和个人投资者。其中,个人投资者中资金量较少的往往被称为散户。在期货市场,散户因为和其他投资者相比存在严重的信息不对称、不具备资金优势以及缺乏投资经验等劣势,往往是最弱势的一方。然而,在期货市场中,90%甚至更高比例的账户资金不足10万元,也就是说,参与期货交易的大多数是散户。那么散户如何在残酷的期货市场中生存下来呢?笔者认为至少要做到以下几点:

优化品种选择

目前,国内期货交易所已经上市了80多个期货、期权品种,千呼万唤的生猪期货也将于2021年1月8日在大商所上市,包括花生、干辣椒、废钢在内的期货品种也呼之欲出,并且广州期货交易所有望在明年成立,包括碳排放等在内的虚拟期货品种也将逐步出现。随着国内期货市场逐步壮大,投资者的选择越来越多,那么散户是不是应该所有品种都做呢?答案显然是否定的。因为每个期货品种背后都代表着一个产业,想要了解、熟悉一个产业往往需要几年的时间,不像机构动辄几十个研究员,散户就是一个人在战斗,所以不可能每个品种都能够顾及,熟悉3—5个品种就足够了。

在品种选择方面,建议选择一些成熟的品种,因为成熟的品种数据和信息更公开、更透明,这有助于缓解散户信息不对称的劣势。一个投资公司的操盘手曾告诉笔者,一些小品种对散户非常不友好,因为没有太多的公开数据可供参考,有限的数据对行情也没有太大影响,而影响这些品种走势的更多是消息炒作和交割博弈。在这种情况下,散户对市场情况难以了解,在交易决策的时候基本是瞎猜,最后亏钱都不知道怎么亏的,所以对这些品种散户就不要碰了。

学会自主学习

很多散户在刚进入期货市场的时候,总是迷信“专家”,希望别人能够指点一下行情,让自己多赚钱。笔者想说的是,这个市场的大多数“专家”并没有能力帮你赚钱,如果他们能够在期货市场上稳定获利,那么也就不用做“专家”了。其次,就算你有幸认识大佬,除非他与你的关系非常亲密,否则别人凭什么要把行情推荐给你?因此,散户想要在期货市场获利,必须学会学习,一些重要的经济数据代表什么、一个政策出台对行情会有怎样的影响、产业具有哪些季节性特性、技术分析以及量仓等都需要了解清楚。如果你不愿意学习,总把赚钱的希望寄托在别人身上,那么你很可能永远也赚不到钱。

虽说散户要学会自主学习,但并不意味着要闭门造车,而是要学会借助有限的资源帮助自己投资。现在自媒体非常发达,一些公众号上的报告质量很高,能够让我们学习进步。除此之外,头部期货公司也会有一些优质的报告对外发布,并且交易所、期货公司会举办线上线下的推介会,散户要善于利用这些资源。

做好资金管理

之说以被称为散户,很大程度上是因为资金有限。因此,资金管理对散户尤为重要,因为几万元亏完就什么都没有了。然而,如何做好资金管理很难,并且因人而异,在此笔者简单谈谈自己对资金管理的一些认识。

其一,散户投资不宜拿出过多资金。由于期货的高风险性,散户拿出超过自己亏损承受范围之外的资金进行投资,不仅影响心态,甚至会影响生活。其二,根据自己的投资习惯设置止损。有些人喜欢做短线,止损就要设小一些,如果止损过大,则会出现一两个月的收益一天赔光的情况;有些人喜欢做长线,这时候止损就应该适度放大,如果止损过小,则会出现频繁止损的情况。其三,严格执行止损。很多人在谈投资建议的时候都会谈到止损,但执行起来却非常困难,因为所有人都厌恶亏损,总会想万一止损了价格涨上去了怎么办,而这种心理往往会让亏损像滚雪球一样越滚越大。所以止损本身没有错,就算止损之后行情反转了,错的也是策略本身。

要调整好心态

很多做交易的人都会说,期货比的就是心态。虽然笔者到现在也没有完全明白这句话的含义,但的确体会到了心态在交易中的重要性。有一次笔者在投资过程中方向做反了,一天时间把两个月的工资亏没了,那种痛苦的心情难以言表。当时首先想到的是加仓,拼一把,把亏的钱赚回来;其次就是害怕,想着要是亏得更多该怎么办;最后想着要不然就认了,之后不做期货了。那一天简直就是煎熬,没有心情吃饭,晚上睡不着觉。最终的结果是平仓,停下来休息。因为当时的心态已经崩溃了,所以暂停平复一下心情再做决定,毕竟市场最不缺的就是机会。其实,保持好的投资心态很大程度上需要做好资金管理,如果资金亏没了,还要求你保持心平气和,这太强人所难了。

整体而言,散户想要在期货市场生存甚至获利,不仅需要格外努力,还需要调整好心态,只有这样才能在弱肉强食的市场占有一席之地。


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